Adófaragó Befektetési Számla

Az Adófaragó Befektetési Számla egy adókedvezménnyel, vagy adómentességgel egybekötött középtávú megtakarítási forma magánszemélyek részére.

Várjuk országszerte több mint 1 000 takarékszövetkezeti fiókunkban!

Az új befektetési terméket elsősorban azon 25-55 év közötti Ügyfeleinknek ajánljuk, akik 3-5 éves befektetési időtávban gondolkodnak.

Az Adófaragó Befektetési Számlával rendelkező, megtakarító Ügyfeleink a számlára befizetett összeget – saját döntésüknek megfelelően - forintban vagy devizában denominált értékpapírokba fektethetik be. Ezen belül vásárolhatnak befektetési jegyeket, Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott értékpapírokat, Magyar Állampapírokat, és TakarékInvest strukturált kötvényeket, valamint a TakarékDirekt rendszeren keresztül kereskedhető, jogszabály által megengedett termékeket.

Az Adófaragó Befektetési Számla termékünket minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adozó természetes személynek ajánljuk

• akinek számít, hogy befektetett megtakarításai adómentesen* gyarapodjanak
• aki 3-5 éves befektetési időtávban gondolkodik,
• aki forintban, vagy devizában szeretne megtakarítani,
• aki számára fontos, hogy saját maga döntsön megtakarításának összetételéről,
• aki a tőkepiacon elérhető befektetések magas, kiemelkedő hozamlehetőségét szeretné kihasználni.

Részösszeg felvételére csak a hároméves lekötési időszak utolsó napján van lehetőség. Egyéb, a futamidő alatt történő részösszeg kivét esetén az Adófaragó Befektetési Számla megszűnik (a számlán lévő állományról az Ügyfélnek rendelkeznie kell).

Az Adófaragó Befektetési Számla szabályai:

Adófaragó Befektetési Számlát minden olyan belföldi és külföldi, de belföldiként adózó természetes személy nyithat, aki a számlanyitással egyidejűleg legalább 25.000 Ft, vagy ennek megfelelő értékű deviza befizetést teljesít az Adófaragó pénzszámlára.

Ezen felül, a számlanyitás naptári évében, eseti vagy rendszeres jelleggel további összegek helyezhetőek el. A számlanyitás naptári évét követően azonban az összegyűjtött pénzösszeg további befizetéssel nem gyarapítható, mivel megkezdődik a 3+2 éves lekötési periódus. A lekötési időszak alatt, a lekötött pénzösszeg a hozamok jóváírásán kívül, további befizetéssel nem növelhető.

Egy naptári éven belül ugyanazon Ügyfél a Takarékbank Zrt.-vel egy Adófaragó Befektetési Számlaszerződést köthet. Amennyiben az Ügyfél a gyűjtögetés évében mondja fel az Adófaragó Befektetési Számláját, úgy új Adófaragó Befektetési Számlaszerződést abban az évben már nem köthet.

Részösszeg felvételére csak a hároméves lekötési időszak utolsó napján van lehetőség. Egyéb, a futamidő alatt történő részösszeg kivét esetén az Adófaragó Befektetési Számla megszűnik (a számlán lévő állományról az Ügyfélnek rendelkeznie kell).

Milyen előnyöket kínál az adófaragó befektetési számla?

A befektetőknek tőkejövedelmeik után kamat –, ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemadót vagy osztalékadót kell fizetniük, azonban az Adófaragó Befektetési Számlával rendelkező Ügyfeleinknek

• a számlán található befektetések hozamai után csupán 10 % adót* kell fizetniük, amennyiben befektetéseiket legalább hároméves időszakra kötik le a számlán,
• amennyiben befektetéseiket a teljes ötéves lekötési időszak végéig megtartják a számlán, úgy befektetéseik után Ügyfeleink teljes adómentességben* részesülnek.

Egyedi kedvezmények:

• Nálunk számlanyitási díj nélkül nyithat Adófaragó Befektetési Számlát
• Kedvező mértékű számlavezetési díj
• Országszerte közel 600 értékesítési ponton elérhető

Az Adófaragó Befektetési Számla segítségével, Ügyfeleink megtakarításaikat szabadon, saját döntésük alapján oszthatják meg a Takarékbank Zrt. különböző típusú, lejáratú, kockázatú, hozamú, forintban vagy devizában kibocsátott befektetési lehetőségei között.

* A feltüntetett adómentességre és a kedvezményes adókulcsra a mindenkori szja törvény rendelkezései az irányadóak.

Adófaragó Befektetési Számla

Az Adófaragó Befektetési Számla egy adókedvezménnyel, vagy adómentességgel egybekötött középtávú megtakarítási forma magánszemélyek részére.

Ügyfeleink megbízását mindig a számukra legkedvezőbb módon hajtjuk végre a vonatkozó Üzletszabályzatunkban leírtaknak megfelelően.

Kötelességünknek érezzük, hogy minden ésszerű lépést megtegyünk annak érdekében, hogy Ügyfeleink számára a legjobb eredményt érjük el bármilyen pénzügyi eszközre vonatkozó megbízás teljesítése során. Az eljárásrendünket és üzletpolitikánkat is ennek megfelelően alakítottuk ki, figyelembe véve a megbízás jellegét, illetve az adott terméket és piacot. Ez a politika hivatott egyensúlyt biztosítani az egymással esetlegesen ellentétes befolyásoló tényezők között.

A megbízások kezelésére vonatkozó végrehajtási politikánk lehetőséget biztosít arra, hogy a megbízásokat – a szabályozott piacra bevezetett részvények kivételével - szabályozott piacon vagy MTF-en kívül is végrehajtsuk.

A megbízások minél kedvezőbb teljesítése érdekében harmadik fél felé (pl. külföldi szolgáltató) is továbbíthatjuk a megbízást, illetve harmadik felet is igénybe vehetünk. A külföldi megbízásokat kizárólag olyan szolgáltatók igénybevételével hajtjuk végre, amelyek rendelkeznek az előírt engedélyekkel.

A megbízásokat a szükséges letétekkel együtt munkanapokon a rendes üzleti órák alatt minden esetben elfogadjuk. Az ez idő alatt beérkezett és rendben talált megbízásokat - hacsak Ügyfelünk másként nem rendelkezik - a beérkezés napjától a megbízás lejártáig, illetve az esetleges visszavonásig kíséreljük meg teljesíteni. A megbízás végrehajtása során a megbízás keretei között szabadon járunk el, állandóan szem előtt tartva, hogy az Ügyfelünk számára a lehetséges legelőnyösebb szerződést kössük.

Mindezek figyelembevételével folyamatosan törekszünk Ügyfeleink igényeit minél magasabb színvonalon kielégíteni és termékeinket, valamint szolgáltatásainkat a piacon is kedvező díjazás mellett kínálni. A befektetési szolgáltatásaink, valamint termékeink költségeit és díjait a hatályos Hirdetményünkben tekinthetik meg Ügyfeleink.

Jelen oldalon írottak kizárólag tájékoztató jellegűek és nem minősülnek ajánlattételi felhívásnak, befektetési elemzésnek, pénzügyi elemzésnek, befektetésre ösztönzésnek, valamint befektetési tanácsadásnak. Jelen oldalon foglaltak alapján a Takarékbankkal szemben igény nem érvényesíthető, azokért a társaság felelősséget nem vállal.

Kapcsolódó dokumentumok

• Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. Befektetési szolgáltatási tevékenységre és kiegészítő szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata, Mellékletei és Szerződésmintái
• OBA - BEVA

Adófaragó Befektetési Számla

Adófaragó Befektetési Számla és normál értékpapírszámla hozamainak összehasonlítása

Adófaragó Befektetési Számla és normál értékpapírszámla hozamainak összehasonlítása

A grafikon és a táblázat azt mutatja be, hogy az Adófaragó Befektetési Számlára történő 1 000 000 forintos pénzelhelyezés és egy feltételezett évi 5%-os hozam esetén hogyan alakul a befektetés hozama a megállapított adó mértékével korrigálva az 5 éves, illetve a 3 éves lekötési időszak esetén, összehasonlítva azt egy normál értékpapír számlával.

 * A befektetések összetétele az Ügyfél döntésétől függ, más termékbe történő befektetés esetén a hozam a fentiekben számítottól jelentősen eltérhet.
**Az egyes periódusokban feltüntetett hozam, a befektetés kamatadóval csökkentett nettó hozama